Zahlungsdienstleister und Neue Phänomene in der Finanzbranche: FinTechs, Crowdfunding, Mobile Money
• FinTechs als Wertpapierunternehmen mit mittel-hohem RisikoDie von der Abteilung Geldwäsche der BaFin aufgesetzte Subnationale Risikoanalyse kann auf die Nationale Risikoanalyse des Bundesfinanzministeriums von 2019 zurückgreifen. Die Analyse untersucht, inwiefern neue Technologien und Dienstleitungen für kriminelle Zwecke genutzt werden.
Dem Grundsatz der Akzessorietät der Geldwäscheaufsicht folgend ist die BaFin nur aufsichtspflichtig für Unternehmen, die von der BaFin auch zugelassen wurden. Durch dieses Prinzip stehen der Aufsichtsbehörde die notwendigen Daten und Information bereits durch die Zulassung zur Verfügung. Sektorübergreifende Risikoschwerpunkte sind in der Regel gekennzeichnet durch ein erhöhtes Maß an Anonymität und Intransparenz, hier stehen vor allem allgemeine Kunden- sowie Produkt- und Dienstleistungsrisiken, genauso wie Risiken resultierend aus Geografie, Transaktionen oder Vertriebskanälen im Vordergrund.FinTechs werden der Kategorie den"Wertpapierfirmen" zugeordnet und sind als solche mit einem mittleren Risiko bewertet.
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